Dividendenstrategie

Mit der Dividendenstrategie versuchen Anleger sich ein zusätzliches passives Einkommen zu schaffen.

Dabei ist es durchaus möglich Geld durch Kurssteigerung, als auch ein passives Einkommen zu erreichen. Dazu benötigt man eine durchdachte Dividendenstrategie.

Was ist eine Dividende?

Wer Aktien hält, ist damit an einem Unternehmen beteiligt, so ist die Dividende der Anteil am Gewinn.

Die Dividende wird auf der Hauptversammlung vom Vorstand vorgeschlagen und durch Aktionäre durch eine einfache Mehrheit beschlossen.

Es gibt auch Unternehmen, die keine Dividende zahlen und den Gewinn wieder ins Unternehmen reinvestieren. Diese sind für eine Dividendenstrategie eher weniger geeignet.

Um eine Dividende zu kassieren, müssen Sie die Dividende vor der Hauptversammlung besitzen. Es reicht, wenn man diese 1 Tag vorher besitzt am Ex-Tag (meistens der Hauptversammlung).

Die Dividende wird dabei immer pro Aktie angegeben, zum Beispiel werden 1,20 € pro Aktie beschlossen und Sie besitzen 100 Aktien. Dann erhalten Sie 120,00 € Dividende. Zu gleich verringert sich der Aktienkurs um die Höhe der Dividende, dies nennt man Dividendenabschlag.

Wie oft wird eine Dividende ausgezahlt?

Es ist Unternehmens- wie auch Länderabhängig. So wird in den USA traditionellerweise eine Quartalsdividende gezahlt, also 4 mal pro Jahr. In Deutschland hat sich die Jahresdividende durchgesetzt, dabei wird meistens im Frühjahr die komplette Dividende ausbezahlt.

Durch Quartalsdividenden ist es möglich mit nur drei verschiedenen Unternehmen, jeden Monat eine Dividende zu kassieren.

Monatliches Zusatzeinkommen

Wer 50.000 € in eine Dividendenstrategie investiert, kann ein zusätzliches Einkommen in Höhe von 2.000 € pro Jahr oder 166,67 € pro Monat kassieren. Sind 150.000 € möglich steigt die Dividende auf 6.000 € pro Jahr oder 500,00 € pro Monat. Kapitalertragssteuer und Solidaritätszuschlag sind hierbei schon rausgerechnet.

In Zeiten von Niedrigzinsen oder auch Negativzinsen ist die Dividende eine unschlagbare alternative.

Dividendenrendite

Die Dividendenrendite wird als Kennzahl bei den Aktien angegeben und stellt das prozentuale Verhältnis der Höhe der Dividende zum Aktienkurs dar.

Die Berechnung ist relativ einfach und kann bei fehlender Angabe selbst durchgeführt werden.

Dividendenrendite = (Dividende/ Aktienkurs) x 100

Dividendenstrategie

Bei der Dividendenstrategie liegt das Hauptaugenmerk auf der Dividende. Man sucht gezielt Aktien mit hohen Dividenden und erhofft sich durch die stabilen Erträge der Dividende unabhängiger von schwankenden Kursentwicklungen zu sein.

Durch die Dividendenstrategie überwacht man sein Depot nicht mehr täglich, sondern tauscht bei Änderungen der Unternehmen seine Werte meistens jährlich aus. Man sollte trotzdem nicht blind auf Aktien mit den höchsten Dividendenrenditen setzen, sondern einige Recherchen zum Unternehmen machen. Da eine hohe Rendite bei der Dividende nicht als Qualitätsmerkmal ausreichend ist für die weitere Entwicklung.

Dividendenaristokraten

Dividendenaristokraten sind Unternehmen die seit mindestens 25 Jahren ihre Dividende kontinuierlich Erhöhen. Solche Unternehmen sind sehr beliebt bei der Dividendenstrategie, da diese bewiesen haben nicht nur eine Dividende regelmäßig auszuzahlen, sondern auch zu erhöhen über einen langen Zeitraum hinweg. Dies zeugt über ein solides Geschäftsmodell auch in Krisenzeiten.

Europäische Aristokraten:

  • Fresenius (Deutschland) Dividendenerhöhung seit 1993
  • L’Oréal (Frankreich) Dividendenerhöhung seit 1995
  • Pearson (Großbritannien) Dividendenerhöhung seit 1992
  • Roche (Schweiz) Dividendenerhöhung seit 1987
  • Unilever (Niederlande) Dividendenerhöhung seit 1995

US Aristokraten:

  • Procter & Gamble
  • Colgate-Palmolive
  • Eli Lilly
  • General Electric
  • Johnson & Johnson
  • 3M Company
  • AT&T
  • Altria

Diese Unternehmen zahlen schon sehr lange eine Dividende und werden es aller Wahrscheinlichkeit weiterhin tun um nicht aus dem Club der Aristokraten herauszufliegen. Die Liste stellt nur eine Auswahl dar, es gibt noch einige mehr, vor allem in den USA. Dort haben die Aristokraten eine lange Tradition und zahlen schon seit über 100 Jahren eine Dividende aus.

Vorteile und Nachteile einer Dividendenstrategie

Die Vorteile sind, eine einfache Umsetzung der Strategie mit einem geringen Aufwand.

Die Strategie eignet sich vor allem für Langzeitanleger, die sich so ein zweites Einkommen oder auch eine Zusatzrente fürs Alter anlegen wollen. Wird die Dividende wieder in Aktien reinvestiert erhöht es die Performance ungemein.

Des Weiteren ist die Dividendenstrategie weniger Schwankungsanfällig als andere Strategien und für Menschen mit schwachen Nerven geeignet.

Die Nachteile sind zu einem der steuerliche Aspekt, da Dividenden bei der Auszahlung unmittelbar versteuert werden.

Ein Dividendendepot hat in starken Wirtschaftsjahren eine niedrigere Performance als Wachstumsaktien oder Technologieaktien.

Zusammenfassung

Die Dividendenstrategie eignet sich hervorragend als Langzeitinvestition oder als Ansparphase für die Rente. Wer schnell reich werden möchte wird mit der Dividendenstrategie falsch beraten sein.

Wer jedoch in Krisenzeiten ruhiger schlafen möchte, kann auf diese Strategie zurückgreifen. Der Aktienkurs wird zwar auch fallen, jedoch nicht in dem Ausmaß wie bei Wachstumsaktien.

Der Verfasser übernimmt keinerlei Gewähr für die Aktualität, Korrektheit, Vollständigkeit oder Qualität der bereitgestellten Information. Haftungsansprüche gegen den Verfasser, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen, die durch die Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Informationen verursacht wurden, sind grundsätzlich im weitesten Rahmen ausgeschlossen.